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Stablecoins una vez más bajo escrutinio reglamentario en el informe revisado del GAFI: están "mejor ubicados para lograr la adopción masiva"

Stablecoins Yet Again Under Regulatory Scrutiny In Revised FATF Report: They’re “Better Placed To Achieve Mass-Adoption”

En un informe del martes, el Grupo de Acción Financiera, con miembros de unos 200 países, dijo que las monedas estables deben cumplir con las normas para protegerse contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.

El GAFI es un organismo intergubernamental que establece estándares internacionales para prevenir actividades ilegales relacionadas con el lavado de dinero y el control de la financiación del terrorismo. Fue después de una revisión de 12 meses que el informe fue preparado para el ministro de finanzas del G-20 y los gobernadores de los bancos centrales.

Últimamente, los reguladores están adoptando una postura firme contra las monedas estables de mendicidad como Tether (USDT). Con el último paso del GAFI, los intercambios y otras entidades que respaldan las monedas estables probablemente tendrán que verificar las identidades y cumplir con las diferentes políticas.

"Supongo que el GAFI actualizará la orientación en las relaciones con las monedas estables en el futuro cercano", dijo Jesse Spiro, jefe global de política y asuntos regulatorios para el proveedor de tecnología de cumplimiento Chainalysis.

Potencial de ser adoptado en masa a escala global

La oferta total de monedas estables se ha duplicado este año y ahora se acerca rápidamente a la marca de los 12 mil millones.

Curiosamente, el USDT emitido en Ethereum representa más de la mitad del suministro total de monedas estables. Además, la capitalización de mercado de Tether ha superado los $ 10 mil millones.

En medio de este aumento de las monedas estables, las nuevas reglas impondrían requisitos contra el lavado de dinero (AML) y conocer a su cliente (KYC) en las monedas estables como Tether y también los nuevos esfuerzos como el próximo Libra de Facebook.

Los proveedores e intercambios de Stablecoin que admiten monedas tendrían que establecer procesos para monitorear las transacciones, investigaciones y presentaciones regulatorias, dijo Spiro. Además, tendrían que asegurarse de que las mesas de operaciones OTC sean compatibles. Tether usa Chainalysis para una parte de su proceso de cumplimiento; Spiro le dijo a Bloomberg.

"Escritorios de venta libre, ha habido mucha actividad ilícita que hemos podido seguir", dijo Spiro. "Es algo que los reguladores van a analizar detenidamente".

Las monedas digitales vinculadas al fiat fueron un intento de mitigar la extrema volatilidad en el mercado de las criptomonedas. Tether, una moneda estable popular, se usa especialmente en China para las rampas de entrada y salida fiduciarias, ya que el país prohibió los canales fiat directos en 2017. También lo usan las empresas de exportación e importación en Asia.

Según el GAFI, "las monedas estables parecen estar mejor ubicadas para lograr una adopción masiva que muchos activos virtuales". Por ejemplo, Facebook quiere que su Libra sea utilizada por 1.700 millones de personas no bancarizadas del mundo.