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¿Qué es un intercambio de Bitcoin?

¿Qué es un intercambio de Bitcoin?

definición de intercambio de bitcoinUn intercambio de Bitcoin es un mercado en línea donde los comerciantes pueden comprar y vender Bitcoin utilizando monedas fiduciarias y monedas alternativas.

Estas plataformas funcionan esencialmente como motores coincidentes que se utilizan para unir de manera segura las órdenes de aquellos que buscan comprar Bitcoin con aquellos que buscan vender, mientras que actúan como intermediarios para garantizar que las transacciones se completen sin problemas.

La mayoría de estas plataformas de intercambio también permiten a los usuarios intercambiar altcoins, mientras que un puñado, conocido como intercambios de derivados, también permite a los usuarios intercambiar futuros de Bitcoin y opciones de Bitcoin.

Cómo funcionan los intercambios de Bitcoin

En su mayor parte, las plataformas de intercambio de Bitcoin están diseñadas para ser lo más accesibles posible, lo que facilita a los nuevos inversores y comerciantes inexpertos familiarizarse rápidamente con sus características.

Por lo general, los intercambios de Bitcoin funcionan al permitir a los usuarios navegar por una variedad de mercados de monedas digitales diferentes, incluidos los de Bitcoin, y a menudo también con monedas alternativas y monedas estables. Una vez que se selecciona un mercado, los operadores podrán usar las opciones de pedido para crear órdenes de límite o de mercado para abrir una compra (orden de oferta) o vender (pedir orden) en el libro de órdenes.

Las órdenes de mercado se completan automáticamente a la mejor tarifa disponible, mientras que las órdenes límite ofrecen más flexibilidad y se cumplirán cuando las condiciones del mercado alcancen las especificadas en la orden.

Dependiendo de la plataforma que use, el intercambio generalmente ofrecerá comercio de cripto a cripto, comercio de fiat a cripto o ambos. Como los nombres implican, un intercambio que ofrece cripto a cripto comercio le permite intercambiar una criptomoneda contra otra, p. BTC / ETH, mientras que el comercio de moneda fiduciaria a cripto le permite intercambiar monedas fiduciarias con criptomonedas, p. BTC / USD.

Estas plataformas también se pueden dividir en dos tipos: intercambios spot y derivados. Los intercambios al contado son el tipo más común y permiten a los operadores comerciar directamente con criptomonedas, mientras que los intercambios de derivados son plataformas más complejas donde los usuarios intercambian derivados como futuros y opciones que rastrean el valor de una criptomoneda subyacente y se liquidan en una fecha posterior.

En su mayor parte, aquellos que buscan comerciar Bitcoin por primera vez probablemente serán mejor atendidos por intercambios spot, mientras que los operadores más avanzados que necesitan comerciar con apalancamiento o requieren una mayor flexibilidad de orden pueden preferir operar en un intercambio de derivados.

Comenzar en un intercambio generalmente requiere un proceso de registro simple que lleva solo unos minutos. Después de eso, si está utilizando un intercambio criptográfico a criptográfico, es posible que deba recargar su saldo utilizando su billetera externa o agregar su tarjeta de débito / crédito al intercambio por compras fiduciarias a criptográficas.

Cosas a tener en cuenta

Los intercambios cobran tarifas

Como empresas, los intercambios de divisas digitales ganan dinero cobrando a los clientes una pequeña tarifa en cada una de sus operaciones. En su mayor parte, estas tarifas suelen ser muy bajas al comprar Bitcoin con otra criptomoneda, pero pueden ser mucho más altas cuando se compra con una tarjeta de crédito, tarjeta de débito o transferencia bancaria.

Los dos tipos de tarifas más comunes que encontrará al comprar monedas digitales como Bitcoin son las tarifas de fabricante y de tomador. En resumen, las tarifas de los tomadores se cobran a las operaciones que eliminan la liquidez del mercado, mientras que las tarifas de los fabricantes se cobran por los pedidos que agregan liquidez al mercado. En general, la tarifa del tomador será mayor que la tarifa del fabricante, aunque algunas plataformas cobran una tarifa fija independientemente de si usted es un fabricante o tomador.

Dependiendo de la liquidez del intercambio, es posible que también desee considerar el diferencial. Esta es la diferencia entre el precio de venta más bajo y el precio de venta más alto en un par comercial en particular.

Un diferencial alto puede indicar que obtiene menos moneda digital por su dinero, un problema que generalmente se encuentra en las plataformas de negociación con un volumen de negociación deficiente.

Además de cobrar una tarifa por cada operación, algunas plataformas de negociación también cobran una tarifa de retiro y / o depósito. Las tarifas de depósito generalmente son muy pequeñas y solo se aplican a depósitos por debajo de un cierto umbral, mientras que las tarifas de retiro generalmente reflejan estrechamente la tarifa de extracción necesaria para garantizar que las transacciones se confirmen con relativa rapidez. Solo tendrá que pagar tarifas de retiro si con sus fondos a su dirección externa de Bitcoin.

Por ejemplo, si está buscando comprar dos bitcoins a $ 10,000 cada uno, y el intercambio cobra una tarifa de 0.5%, entonces su tarifa se puede calcular como ($ 10,000 * 2) * 0.5% = $ 100. Esto se cobra además de los $ 20,000 utilizados para adquirir el bitcoin, por lo que su gasto total sería de $ 20,100.

La mayoría de los intercambios de criptomonedas requieren verificación de identidad

La verificación de identidad, o más comúnmente conocida como KYC (conozca a su cliente) y verificación AML (antilavado de dinero) es un proceso que muchas plataformas de intercambio de Bitcoin emplean para cumplir con las regulaciones y evitar el uso de criptomonedas con fines ilegales.

Los requisitos de KYC se ven principalmente en los intercambios de criptomonedas que tienen una rampa de entrada fiduciaria, lo que permite a los clientes comprar criptomonedas con monedas fiduciarias. Algunos ejemplos de estos incluyen Coinbase, Coinmama, Bitit y Kraken.

Dicho esto, muchas plataformas de intercambio permiten a los usuarios no verificados comprar o vender una pequeña cantidad de criptomonedas sin pasar los cheques KYC.

Si bien completar la verificación de identidad generalmente se considera una molestia, el proceso generalmente no toma mucho tiempo y solo debe hacerse una vez.

En su mayor parte, los cheques KYC implicarán responder algunas preguntas básicas de identidad, como su nombre, dirección actual y país de residencia, y también deberá cargar alguna prueba de identificación, generalmente un pasaporte, tarjeta de identidad nacional o licencia de conducir. Algunas plataformas también solicitan una factura de servicios públicos reciente y una selfie como prueba adicional de su identidad.

A menudo, estos documentos se procesan automáticamente, lo que lleva a una verificación casi instantánea, mientras que algunas plataformas aún los manipulan manualmente antes de verificar su cuenta.

Los intercambios no siempre son seguros

A medida que la industria del comercio de criptomonedas ha crecido en los últimos años, muchos intercambios ahora se utilizan para almacenar grandes cantidades de criptomonedas. Desafortunadamente, esta mayor popularidad también ha llevado a la atención no deseada de los piratas informáticos, que buscan explotar las lagunas en la forma en que algunas de estas plataformas almacenan fondos de los usuarios para cometer robos.

En su mayor parte, estos hacks tienden a afectar plataformas más nuevas y menos seguras, aunque varias plataformas de criptomonedas importantes también han sido víctimas de piratas informáticos. Por ejemplo, Bitfinex, actualmente considerado como uno de los intercambios más acreditados, ha sido pirateado dos veces desde su apertura en 2012. Del mismo modo, incluso el intercambio spot más líquido del mundo, Binance, fue pirateado por $ 40 millones en 2019.

Afortunadamente, los clientes finalmente fueron reembolsados ​​por ambos casos, pero no todos los hacks tienen un final feliz. Del mismo modo, también hay casos en los que los operadores de cambio simplemente suben y se van con los fondos de los clientes, incluida la reciente estafa de salida PlusToken, que vio un robo de monedas digitales por valor de $ 2.9 mil millones. Los fondos rara vez se recuperan en estas situaciones.

Dicho esto, aunque la mayoría de las plataformas de moneda digital emplean protocolos de seguridad estrictos para mantener sus fondos seguros, solo recomendamos mantener los fondos con los que tiene la intención de comerciar en estas plataformas. Cualquier exceso debe retirarse a una billetera externa más segura, como una billetera de hardware.

Ejemplo de una operación en un intercambio de Bitcoin

Para ayudar a aclarar exactamente cómo comerciar Bitcoin, veremos un ejemplo rápido.

Supongamos que desea realizar un pedido de mercado para 5 bitcoins y la tasa actual actual es de alrededor de $ 10,000 cada uno. Al realizar un pedido de mercado en un intercambio de criptomonedas por 5 BTC, comprará 5 BTC al precio de venta más bajo disponible en el libro de pedidos.

Por ejemplo, si hay 3 BTC disponibles a $ 9999.90 y 10 BTC disponibles a un pedido de $ 10,000, los primeros tres bitcoins de su pedido se completarán a $ 9999.90, mientras que los dos restantes se completarán a $ 10,000. Como tal, el costo total de la compra de 5 BTC sería de $ 49,999.70 (3 * $ 9999.90) + (2 * $ 10,000), más la tarifa asociada al mercado como se describió anteriormente.

Alternativamente, si cree que es probable que el precio de Bitcoin disminuya y desea comprarlo a un valor más bajo, puede abrir una orden de límite. Como ejemplo, si Bitcoin actualmente tiene un valor de $ 10,000, pero cree que se reducirá a $ 9,500, puede colocar un pedido límite de $ 9,500 que se agregará a los libros de pedidos. Este pedido solo se completará si Bitcoin realmente cae a $ 9,500 o menos. Una vez lleno, deberá pagar una tarifa de fabricante además del costo de comprar Bitcoins.

Intercambios descentralizados

Aunque la mayoría de los intercambios de Bitcoin se pueden considerar plataformas centralizadas, en los últimos años ha aparecido una gran cantidad de intercambios descentralizados.

Los intercambios descentralizados difieren de sus contrapartes centralizadas en que no tienen autoridad central, pero aún permiten el comercio seguro entre pares de monedas digitales como Bitcoin. La mayoría de los intercambios descentralizados no tienen custodia, lo que significa que los comerciantes conservan el control total sobre sus criptomonedas y, por lo tanto, corren menos riesgo de robo.

Más allá de esto, las plataformas descentralizadas generalmente requieren menos información personal de los usuarios y se pueden usar en países donde las plataformas centralizadas están restringidas, como los Estados Unidos y China.

Sin embargo, estas plataformas de negociación son a menudo mucho más lentas y menos intuitivas que las plataformas centralizadas y generalmente sufren de una liquidez relativamente pobre. Del mismo modo, la falta de herramientas comerciales avanzadas y derivados puede hacerlos inadecuados para los operadores profesionales.

Sin embargo, si la privacidad y la seguridad son sus principales preocupaciones, entonces los intercambios descentralizados de criptomonedas probablemente sean el camino a seguir. Del mismo modo, la minería de Bitcoin es otra forma privada de obtener BTC.