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Propuesta de regla de viaje actualizada de FinCEN para cripto abierta a comentarios públicos

FinCEN’s Updated Travel Rule Proposal for Crypto Open to Public Comment

La semana pasada, la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) y la Reserva Federal invitaron a comentar sobre la regla propuesta que cambiaría las regulaciones de registros y reglas de viaje bajo la Ley de Secreto Bancario.

Según las reglas actuales, las situaciones financieras deben recopilar información relacionada con transferencias de fondos y transferencias de fondos superiores a $ 3,000. La información que se recopilará incluye el nombre y la dirección del transmisor, el monto del pago, su fecha de ejecución, las instrucciones de pago del originador y la identidad del banco del beneficiario o de la institución financiera del destinatario.

Pero según la enmienda, este límite se reduce a $ 250 para transacciones internacionales, mientras que el umbral para transacciones nacionales permanece sin cambios. Esto se aplica a transacciones que involucran «monedas virtuales convertibles» (CVC) y «activos digitales con estado de curso legal». Además, propone aclarar el significado de «dinero».

El informe oficial advierte que «el uso público de los CVC ha crecido significativamente en los últimos años». Las transacciones estimadas en Bitcoin solo fueron de aproximadamente $ 366 mil millones en 2019 y $ 312 mil millones en 2020 hasta agosto.

Además, afirmó que los actores malignos los han estado utilizando para todo tipo de actividades ilegales.

Las modificaciones propuestas les ayudarán a obtener información en investigaciones penales, fiscales o regulatorias y les protegerán contra el terrorismo internacional.

«FinCEN es consciente de que la industria de CVC está trabajando en el desarrollo de sistemas y procesos para lograr el pleno cumplimiento de la Regla de viaje aplicada a las transacciones de moneda virtual como resultado de las características distintivas de los CVC».

Ellos “agradecen” comentarios sobre estos esfuerzos que serán aceptados solo por 30 días.