Saltar al contenido

Optimizando sus impuestos criptográficos durante el mercado bajista

Es la temporada de impuestos en los Estados Unidos y la fecha límite para los impuestos individuales es el 15 de abril. Muchos comerciantes de criptomonedas se preguntan por qué deberían incluso molestarse en presentar sus impuestos sobre criptomonedas, dado que todo lo que tenían eran pérdidas para 2018. Desafortunadamente, la ley lo exige y si no lo hace, corre el riesgo de ser auditado por el IRS y pagando multas. Sin embargo, no todo es pesimismo. Porque si tuvo pérdidas, puede utilizar algunas estrategias para minimizar su responsabilidad fiscal general y potencialmente aumentar su reembolso. En este artículo, cubriremos algunas de las estrategias que puede usar y lo que debe tener en cuenta. Esta guía será especialmente útil para aquellos que quieran aprender criptao comercio.

Las pérdidas de capital son deducibles

Sus pérdidas por el comercio de cifrado se pueden usar de diferentes maneras. Primero, se pueden usar para compensar cualquier ganancia de capital que haya tenido, ya sea de criptomonedas, acciones o incluso bienes raíces. Si tuvo más pérdidas de capital que ganancias de capital, puede usarlo para compensar otras fuentes de ingresos (es decir, salarios, sueldos), pero solo hasta $ 3000. Cualquier pérdida restante de más de $ 3000 se transfiere a años posteriores. Entonces, por ejemplo, si obtiene ganancias en 2019, sus pérdidas de 2018 se pueden usar para compensarlas. Estas reglas se aplican a los EE. UU., Pero otras similares se aplican a otros países del mundo.

Hay varios métodos de contabilidad disponibles.

Para calcular sus ganancias / pérdidas, primero debe seleccionar un método de contabilidad. Esto dicta qué monedas está vendiendo o intercambiando si ha acumulado un montón con el tiempo. Algunas opciones incluyen Primero en entrar, primero en salir (FIFO), Último en entrar, primero en salir (LIFO), Costo promedio e Identificación específica. FIFO es generalmente la opción más conservadora para elegir, pero dado que el IRS no ha emitido una política estricta sobre los métodos de contabilidad permitidos para las criptomonedas, se asume ampliamente que todos los métodos abiertos para acciones también están abiertos para las criptomonedas.

El método de contabilidad que elija puede tener un gran impacto en su responsabilidad fiscal general. Sin embargo, la mejor opción depende completamente de su historial de transacciones. Por ejemplo, durante un mercado alcista, puede pensar que LIFO le daría la menor cantidad de ganancias de capital, porque está negociando / vendiendo sus monedas adquiridas más recientemente. Sin embargo, si usa FIFO, algunas de esas monedas pueden clasificarse como a largo plazo (mantenidas durante> 1 año), en cuyo caso se aplicaría una tasa impositiva más baja. Entonces, todo depende de tu situación. Se recomienda encarecidamente utilizar un software de impuestos para calcular y comparar sus ganancias / pérdidas totales por diferentes métodos de contabilidad.

Echemos un vistazo a un ejemplo para mayor claridad. Imagina que compraste 3 monedas ABC:

  • 1 en julio de 2017 por $ 2k.
  • 1 en abril de 2018 por $ 7k.
  • 1 en noviembre de 2018 por $ 5k.

Vendes 1 ABC en diciembre de 2018 por $ 4k. ¿Cuáles son las ganancias / pérdidas de capital para esta transacción por cada método contable?

  • FIFO: $ 4k – $ 2k (base de costo de julio de 2017) = ganancia de $ 2k
  • LIFO: $ 4k – $ 5k (base de costo de noviembre de 2018) = pérdida de $ 1k
  • Identificación específica: $ 4k – $ 7k (base de costo de abril de 2018) = pérdida de $ 3k

Ahora tiene una mejor idea de por qué el método contable elegido puede variar mucho su resultado final.

Recolección de pérdidas fiscales

¿Qué sucede si mantuvo sus monedas durante todo 2018 y no realizó ninguna operación durante el mercado bajista? En ese caso, lamentablemente no se ha dado cuenta de ninguna de sus pérdidas y no puede usarla para deducir ingresos o ganancias de otras fuentes. Pero puede usar su conocimiento recién descubierto sobre varias estrategias de optimización de impuestos y estar preparado para el próximo año. Específicamente, puede utilizar una estrategia llamada recolección de pérdidas fiscales.

En pocas palabras, la recolección de pérdidas fiscales implica darse cuenta de esas pérdidas determinando qué monedas vender y cuántas. La forma más fácil de hacer esto es usar un software de contabilidad criptográfica, como TokenTax, para que pueda estar seguro de que no vende demasiados y potencialmente comienza a obtener ganancias. Como hemos visto anteriormente, ¡esto podría maximizar sus ganancias de capital realizadas para 2019 y marcar una gran diferencia para el próximo año!

Conclusión

Los impuestos no son divertidos, especialmente para los comerciantes de criptografía durante un mercado bajista de un año. Sin embargo, deben completarse y, al utilizar diversas estrategias y herramientas, puede facilitarle la vida. Definitivamente, asegúrese de consultar nuestras recomendaciones más y si tiene alguna pregunta, no dude en comunicarse conmigo en nuestro grupo de Telegram.