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Margen comercial y préstamos en el mercado de cifrado

Margen comercial y préstamos en el mercado de cifrado

En los últimos años, muchos de ustedes que están interesados ​​en la criptografía, probablemente hayan notado el continuo crecimiento del número de nuevos intercambios. productos que ayudan a ganar de préstamos y margen de comercio.

En caso de que haya términos desconocidos, una breve nota:

El comercio de margen es el comercio con la ayuda de fondos prestados. En cuanto a los detalles, cuando un comerciante saca un préstamo de garantía y vende fondos prestados. Después de eso, si se cae la tasa de monedas vendidas, un comerciante compra fondos prestados con una tasa más baja y devuelve el préstamo. La diferencia entre el precio de venta inicial y el precio de compra es una ganancia o pérdida. El comercio de margen se hizo muy popular entre los mercados ordinales. Quizás, muchos de ustedes no solo hayan escuchado, sino que también hayan tratado de negociar a través de corredores del mercado de divisas Forex. Sin embargo, es un tipo de comercio relativamente nuevo para el mercado de cifrado.

El préstamo ocurre cuando alguien permite que otra persona pida prestado algo o, en nuestro caso, la criptomoneda. Por lo tanto, el reembolso incluirá el pago de intereses.

El apalancamiento es la proporción de los fondos del operador (que son la garantía del préstamo) con respecto al tamaño del préstamo. Por ejemplo, el apalancamiento 2x significa que tener $ 100, es posible pedir prestado $ 200, mientras que el apalancamiento 10x brinda la oportunidad de pedir prestado hasta $ 1000 con el saldo inicial de $ 100.

Se podría pensar que cuanto mayor sea el apalancamiento, "mejor" para los comerciantes, porque se podrían utilizar más fondos para comerciar. Es probable que creas en una oportunidad tan dorada que se crea para los comerciantes, pero profundicemos en los detalles.

Si tiene $ 100 y ha pedido prestado $ 200 (el apalancamiento es 2x), después de eso, ha comprado 1 ETH esperando que crezca un tipo de cambio de Ethereum y podría vender 1 ETH por $ 250, pagar el préstamo de $ 200 y obtener ganancias de el trato $ 50. Pero algo salió mal y la tasa de ETH, en lugar de crecer, comenzó a caer. Al mismo tiempo, tiene $ 100 en el saldo (como garantía del préstamo) y también 1 ETH, cuyo precio cae. También tiene una deuda de $ 200 (para la cual ya ha comprado 1 ETH). En este caso, ocurrirá el reembolso forzoso de su préstamo y la liquidación de la posición comercial al precio de Ethereum de $ 110, es decir, tiene alrededor del 45% en caso de cambios de tasas.

Y ahora, supongo que, con $ 100, tome alrededor de $ 1000 (apalancamiento 10x) y compre 5 ETH, en este caso, una caída en el precio de Ethereum de $ 200 a aproximadamente $ 185 conducirá a la liquidación de su posición y El uso de garantías para cubrir el préstamo, prácticamente "cero" su saldo.

Ahora, puede imaginar fácilmente qué tipo de fluctuaciones de tasa con un apalancamiento de 20x-100x seguramente reducirá a cero su cuenta. Por ejemplo, con 20x será aproximadamente el 4% no está a su favor, y con 100x menos del 1% de los cambios en la tasa ya afectarán su saldo.

Fluctuaciones diarias del tipo de cambio y reversión a corto plazo en un precio de tendencia actualmente a la baja que puede representar fácilmente el 10-15% incluso para las monedas más líquidas como BTC y ETH no se debe descuidar. Entonces, si todos conocen la volatilidad del mercado de criptomonedas, ¿por qué los intercambios aún se ofrecen a "comerciar" con un apalancamiento de 10-100x?

Desafortunadamente, está claro que el mercado de criptomonedas se convierte en una gran casa de juego, y los jugadores más grandes se benefician de la "mentalidad de rebaño" de los lemmings, prometiéndoles ganancias exorbitantes, jugando con la emoción o la ignorancia. Si hace unos años, los intercambios de cifrado solo ofrecían operaciones al contado, ahora muchos de los "principales intercambios" están listos para dar apalancamiento de hasta 10-150x.

El problema es que, en base al modelo matemático más simple, actualmente, si un operador negocia con un apalancamiento de 10x-150x en el mercado de cifrado, la probabilidad de perder todos los fondos tiende al 100%. Y esto significa que los intercambios ya no necesitan colocar las posiciones de dichos operadores en el mercado real, sino que de inmediato pueden poner todos los depósitos de los operadores en sus bolsillos. Es por eso que la cantidad de ofertas para operar con alto apalancamiento se ha disparado durante el año pasado. Y ahora, incluso los intercambios más importantes están perjudicando a los comerciantes. Teniendo en cuenta la rápida penetración de las criptomonedas en todos los sectores de la sociedad en casi todo el mundo, el comportamiento de estos "empresarios" puede ser descrito por un idioma muy conocido: "Un tonto y su dinero pronto se separan". Dejemos el aspecto moral de estas acciones más allá del alcance de este artículo; esto es solo una declaración de hecho.

Ahora hablemos sobre el préstamo de fondos, este es el otro lado del comercio de margen. En los mercados ordinarios, los corredores proporcionan liquidez para el comercio de margen, y su liquidez la proporcionan los bancos y otras instituciones financieras. En el mercado de cifrado, los intercambios proporcionan principalmente liquidez para el comercio de margen, a partir de reservas o fondos que tomaron prestados de otros usuarios a un cierto% anual (préstamo). Por ejemplo, ahora, el conocido intercambio N1 está listo para proporcionar fondos prestados a los comerciantes para el comercio de margen en BTC al 11% anual. Pero es interesante observar que la tasa de interés que se ofrece a los usuarios que han prestado sus fondos, aproximadamente el 3% anual. En consecuencia, la diferencia entre estas tasas es el beneficio del intercambio.

Y todo lo anterior no sería un gran problema si los principales intercambios jugaran honestamente. Pero el hecho es que al prestar fondos, usted los entrega a un "depósito a plazo". Mientras tanto, es probable que estos intercambios sean utilizados por las bolsas para manipular el mercado y jugar contra los comerciantes. Al mismo tiempo, a diferencia de las ballenas, los intercambios siempre conocen exactamente todas las órdenes de margen de los usuarios, y pueden calcular con precisión cuánto, cuándo y en qué dirección se debe cambiar la tasa para beneficiar al máximo. Probablemente, muchos de ustedes han leído sobre reclamos contra uno de los intercambios de derivados de cifrado más populares.

¿Qué ofrecemos? 50x.com equipo de intercambio?

Proponemos comenzar a cambiar las reglas del juego en este mercado. Y más recientemente, lanzamos un sistema transparente de negociación y préstamo de margen spot en nuestra plataforma. Ahora, cualquier titular puede prestar sus fondos y, al mismo tiempo, cualquier comerciante puede solicitar un préstamo a las tasas de interés más favorables. Por lo tanto, los prestamistas recibirán las tarifas reales que pagan los comerciantes, y podrán obtener préstamos en mejores condiciones, en contraste con otros intercambios.

Ofrecemos apalancamiento para préstamos de hasta 3 veces, lo que le permite minimizar el riesgo de negociación de margen. Además, la singularidad de nuestro núcleo de comercio cuántico, basado en la tecnología Any2Any, permite usar todas sus llamadas monedas de confianza en la cuenta (ahora, es BTC, LTC, ETH, USDT, TUSD, USDC) como garantía, préstamo / pedir prestado fondos, y también intercambiar cualquier moneda presente en el intercambio con cualquier otra.

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