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Los mayores desafíos para las criptomonedas a medida que los reguladores declaran la guerra a la privacidad y la auto-custodia

Biggest Challenges Ahead for Crypto as Regulators Declare War on Privacy & Self-Custody

El comienzo del nuevo trimestre vio una serie de movimientos regulatorios dirigidos al espacio de las criptomonedas: «hemos hecho el escenario mundial», que Fundstrat Global Advisors LLC cree que es bueno para el mercado de criptografía en general porque solo los reguladores «aclaran a los malos actores». «

Si bien la “tendencia prevaleciente del mercado alcista está intacta”, la guerra ideológica por la auto-custodia y la privacidad significa que “nuestros mayores desafíos aún están por venir”, dijo Jake Chervinsky, asesor general de Compound Finance.

A medida que el mercado de las criptomonedas continúa creciendo, el cambio se acerca.

Los formuladores de políticas han adoptado un enfoque severo hacia KYC y AML a escala global con la intención de evitar que los delincuentes abusen del sistema financiero.

Con el objetivo de que «el crimen no paga», las regulaciones ALD delegan a las instituciones financieras «guardianes» para que actúen como agentes gubernamentales, tales como identificar clientes, vigilar transacciones y presentar informes al gobierno.

Aunque las regulaciones ALD se rompen en el contexto del efectivo, que gob. están tratando de deshacerse de él, tiene sus limitaciones porque el efectivo funciona solo en persona y no es fácil de mover en grandes cantidades a largas distancias.

Como tal, los reguladores están mucho más preocupados por las transferencias digitales.

Persiguiendo cripto de forma agresiva

Hasta ahora, no estaban muy preocupados porque, en su opinión, la principal utilidad de las criptomonedas proviene de la conversión a fiat, pueden rastrear transferencias criptográficas a través de blockchain con bastante facilidad y no hay mucha actividad criminal en cripto.

Pero, durante el último año, a medida que bitcoin ganó importancia geopolítica y el volumen de monedas estables vinculadas a la moneda fiduciaria se disparó, los gobiernos ahora están preocupados tanto por la actividad ilícita como por la amenaza a su soberanía monetaria, señaló Chervinsky.

Ahora, están haciendo cumplir las regulaciones ALD de manera más agresiva.

Como vimos en el caso de BitMEX, que no solo fue etiquetado por la CFTC para el comercio de derivados no registrados como se esperaba, sino que el Departamento de Justicia también convirtió el caso en criminal, lo que «no sucede a menudo».

Las conclusiones clave de esta acción son que no solo las fuerzas del orden y los reguladores están prestando atención a lo que haces, sino que esas entidades no estadounidenses también pueden estar sujetas a las leyes estadounidenses y la ignorancia intencional o la violación de las leyes ALD de EE. UU. Es grave, dijo Phil. Liu, director legal de Arca.

El principal desafío

La semana pasada, el DOJ publicó un marco para las criptomonedas en el que describía las transacciones anónimas como «una actividad de alto riesgo … indicativa de una posible conducta delictiva» y una advertencia ominosa en forma de «criptomonedas mejoradas por el anonimato» para los intercambios.

Esta guerra por la privacidad y la restricción del acceso a las criptomonedas es global, ya que el organismo internacional de establecimiento de estándares para la regulación ALD FATF dijo en junio que la «falta de cobertura explícita de las transacciones entre pares … era una fuente de preocupación».

La «regla suiza» ya prohíbe la auto-custodia «con el pretexto de verificar el propietario de una clave privada». Y la semana pasada, BIS dijo en su informe sobre las CBDC que «el anonimato total no es plausible».

Con las carteras de hardware con bandera roja del GAFI, Europol dando prioridad a las carteras de privacidad y la FCA del Reino Unido que prohíbe los derivados criptográficos, la situación es grave.

«Me temo que nos dirigimos hacia un mundo en el que retirar las criptomonedas de los intercambios a la auto-custodia está restringido como un medio para atacar la privacidad», dijo Chervinksy, que según él, es el principal desafío para el mercado de las criptomonedas en los próximos años.

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