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Las estafas relacionadas con las criptomonedas están en aumento, cómo mantenerse seguro

Cryptocurrency-related Scams are on the Rise, How to Stay Safe

En tiempos de dificultades financieras e incertidumbre económica, los estafadores tienden a aprovechar el miedo y la desesperación que muchas personas tienen con respecto a su riqueza. Un informe de la firma forense de blockchain CipherTrace revela que 2020 está en camino de convertirse en un año récord para los delitos relacionados con la criptografía.

El informe detalla actividades fraudulentas en los primeros cinco meses del año que ascienden a un total de $ 1,360 millones en fondos robados. La mayoría de los fondos robados son el resultado de fraude o apropiación indebida, y muchas estafas utilizan la pandemia de COVID-19 como un medio para atraer a víctimas desprevenidas.

El año pasado fue un año particularmente malo para los delitos relacionados con las criptomonedas, con $ 4.5 mil millones de fondos perdidos por piratería, robos o actividades fraudulentas. Lo más notable fue la estafa de PlusToken de alto perfil que vio a los organizadores desaparecer con $ 5.7 mil millones en fondos de clientes. Una investigación de la policía china finalmente resultó en el arresto de 109 personas asociadas con la estafa.

Wotoken

Este año ya ha visto su propia versión similar de la estafa Plustoken con Wotoken. Aunque solo se probará en mayo de 2020, Wotoken estuvo operando desde Mongolia durante la mayor parte de 2019, tiempo durante el cual defraudó a los clientes en $ 1 mil millones.

A pesar de que los operadores ahora han sido arrestados y llevados a juicio, los fondos robados continúan moviéndose a través de pasajes comunes de lavado de dinero de criptomonedas. Este caso destaca el hecho de que incluso en el caso de una intervención legal, a menudo es difícil recuperar los fondos almacenados en billeteras anónimas.

Mirror Trading International

El mes pasado, la Junta de Valores del Estado de Texas cerró las operaciones de un esquema de marketing multinivel con sede en Sudáfrica llamado Mirror Trading International (MTI). De manera similar a los esquemas Ponzi anteriores, MTI prometió retornos de inversiones poco realistas y utilizó a los clientes para comercializar el esquema a nuevos usuarios.

Más recientemente, la Autoridad de Conducta del Sector Financiero de Sudáfrica (FCSA) ha emitido una advertencia a los ciudadanos sudafricanos para que no participen en el esquema, ya que no tiene una licencia para operar servicios financieros. MTI acepta inversiones en Bitcoin y promete a los clientes retornos de hasta un 10% por día utilizando su sistema automatizado de comercio de bots de alta velocidad. Las autoridades no han podido encontrar ninguna evidencia de que exista tal sistema de comercio y su corredor, FX Choice, ahora ha cerrado la cuenta de la empresa.

Detectar una estafa

Afortunadamente, la mayoría de los estafadores de criptomonedas tienden a usar los mismos métodos que ahora se han vuelto fáciles de detectar. La forma más común en la que se destaca una estafa Ponzi es la prevalencia de ciudadanos comunes que intentan comercializar la estafa entre amigos y familiares. En su mayor parte, estas personas no saben que incluso están promocionando una estafa, pero el resultado final es el mismo, y todos pierden dinero.

Otra forma de detectar fácilmente una estafa es la promesa de grandes ganancias irreales. Ni siquiera los mejores analistas financieros del mundo pueden prometer ganancias garantizadas del 2-3% al mes, y mucho menos del 10%. Recuerde el viejo dicho: si parece demasiado bueno para ser verdad, probablemente lo sea. Ciertas altcoins de bajo volumen pueden ofrecer ganancias del 10% en raras ocasiones, pero cualquiera que prometa ganancias consistentes de ese tamaño mensualmente ciertamente no podrá cumplir.

Al final del día, si desea invertir en criptomonedas, es mejor que investigue usted mismo, elija un buen proyecto y aprenda a invertir por sí mismo. Las empresas de inversión de renombre en el sector de las criptomonedas son raras y, a la larga, valdrá la pena aprender a hacerlo usted mismo. Aprender a administrar su propia billetera de criptomonedas y la seguridad del intercambio es un aspecto importante para crear una cultura de responsabilidad financiera en el sector.

Recuerde: ¡no sus llaves, no sus monedas! El sector de las criptomonedas sigue sin estar regulado en gran medida, por lo que entregar su criptomoneda a otra persona para que la administre es lo mismo que entregar efectivo a un extraño al azar. Hay muy pocos recursos legales disponibles para usted en caso de que esa persona desaparezca con sus fondos.