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La Comisión Europea propone regulaciones criptográficas más estrictas para combatir el lavado de dinero

Gladis Monteiro

No importa cuán urgentes y efectivas sean las propuestas, aún tomarían un par de años para que se vuelvan legalmente vinculantes. Los Estados de la UE y el Parlamento Europeo tomarán la decisión final sobre las propuestas.

La Comisión Europea propone extender la ‘Regla de viaje’ a las transacciones criptográficas para prevenir y detectar su uso para el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.

Para monitorear el creciente uso de moneda virtual como Bitcoin por parte de unidades del crimen organizado y organizaciones terroristas, el brazo ejecutivo de la UE ha propuesto reglas más estrictas. La ‘Regla de viaje’ obligará a los proveedores de servicios de cifrado a recopilar información crucial como el nombre, la dirección y los detalles de la cuenta del cliente. Esto dará lugar a la confiscación inmediata de carteras de criptoactivos anónimos, manteniéndolas fuera del sistema financiero de la UE. Esta regla preventiva es una de las muchas recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional, una entidad intergubernamental que se estableció para diseñar políticas para combatir el lavado de dinero.

La ‘Regla de viaje’ ya se aplica a las transferencias bancarias en la UE que prohíbe las cuentas bancarias anónimas. La región tiene algunas de las mejores políticas contra el lavado de dinero y una actualización de sus ya competentes reglas significará que la represión de las transferencias y pagos ilícitos será un gran golpe para el mundo del crimen. Estas reglas son parte del paquete de propuestas legislativas más amplio que la Comisión Europea presentó el martes.

Aspectos destacados del nuevo paquete de lucha contra el blanqueo de capitales de la Comisión Europea

Este paquete integral tiene como objetivo desarrollar aún más las reglas existentes que harán que la detección de actividad financiera sospechosa sea más avanzada y cerrará las lagunas existentes explotadas por los delincuentes y terroristas para el lavado de dinero.

La actualización hará que el cumplimiento sea muy sencillo para las partes existentes sujetas a las reglas ALD / CFT de la UE.

El paquete incluye un total de 4 propuestas legislativas, a saber:

  • Una nueva autoridad ALD / CFT de la UE
  • Nuevas regulaciones ALD con reglas directamente aplicables
  • La Sexta Directiva (AMLD6) con disposiciones que probablemente se incorporarán a la legislación nacional
  • Revisión del Reglamento 2015/847 / UE relacionado con las Transferencias de Fondos para rastrear transferencias de criptoactivos

Una de las propuestas apunta directamente al método de pago en efectivo que utilizan los delincuentes de todo el mundo. Propone poner un límite de 10.000 € a los grandes pagos en efectivo.

Las medidas personalizadas para los países enumerados por el GAFI garantizarán que la UE adopte medidas en el contexto de las amenazas planteadas por el país.

¿Qué significan estas regulaciones criptográficas para el mundo criptográfico más amplio?

El principal beneficio de estas nuevas reglas sería la trazabilidad completa de todas las transacciones de activos criptográficos como la de Bitcoin. Esto significaría que la información relativa a todos los participantes en la transacción ayudará a la policía a rastrear las entidades ilegales en el sistema, lo que hará que la ruta criptográfica sea problemática para los delincuentes. La prohibición de los titulares de billeteras criptográficas no identificados en virtud de estas regulaciones contra el lavado de dinero cortará la actividad criptográfica ilegal de raíz.

La Comisión Europea considera que estas propuestas proporcionan un equilibrio entre abordar estas amenazas financieras y cumplir con los estándares internacionales, al tiempo que se evita una carga regulatoria extrema para la industria de la criptografía. Además, están seguros de que estas medidas crearían un marco legal armonizado que eventualmente apoyaría y desarrollaría la industria de la criptografía de la UE.

No importa cuán urgentes y efectivas sean las propuestas, aún tomaría un par de años para que se vuelvan legalmente vinculantes. Los Estados de la UE y el Parlamento Europeo tomarán la decisión final sobre las propuestas.

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Gladis Monteiro

Especialista en contenido con interés en sectores como Finanzas, Política, Medio Ambiente, Tecnología y Educación. ¡Ama la ficción! Lectora, soñadora y bloguera. Cuando no está escribiendo, la encontrarás disfrutando de la soledad como sus gatos.

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