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Interactive Brokers liquidará $ 38 millones en multas por violar los procedimientos ALD

Interactive Brokers to Settle $38 Million in Penalties for Violating AML Procedures

Interactive Brokers LLC, una corredora con sede en EE. UU. Que se disparó entre 2013 y 2018, acordó resolver un total de $ 38 millones con la SEC, CFTC y FINRA por violar las prácticas ALD. La correduría había subido de rango en un lapso de cinco años para figurar entre los grandes actores de la industria estadounidense. También autorizó más transacciones de instituciones extranjeras en comparación con otras casas de bolsa en los EE. UU. En ese momento. Tras el acuerdo de conciliación, ahora parece que la correduría está lista para enfrentarse a la música por descuidar los procedimientos ALD adecuados.

En particular, los tres organismos de control financieros publicaron un comunicado de prensa a la luz de las sanciones impuestas a Interactive Brokers LLC. Finra recibirá $ 15 millones, mientras que tanto la SEC como la CFTC esperan $ 11.5 millones cada una de Interactive Brokers LLC. En esencia, todos los órganos de supervisión están de acuerdo en que Interactive Brokers fracasó en varios casos en mantener su función de KYC como proveedor de servicios financieros. Estos sentimientos se sacaron a la luz desde diferentes perspectivas de supervisión financiera, pero en última instancia se redujeron a ineficiencias ALD.

Finra señaló en particular que Interactive Brokers no supervisó cientos de millones de fondos que se depositaron con ellos, incluidos los de países percibidos como de 'alto riesgo' por los EE. UU. Fue a agregar que la correduría también tenía poco personal, un problema que se planteó en relación con las revisiones de informes, pero no se consideró con suficiente antelación. Además, las políticas internas y externas de Interactive Broker tampoco estaban bien en sintonía para proporcionar las pautas adecuadas a las partes interesadas sobre cómo deben ejecutar los roles en cumplimiento.

La SEC, por otro lado, dijo que Interactive Brokers no presentó informes de actividad sospechosa (SAR) a pesar de su exposición subyacente al riesgo regulatorio. Por lo tanto, dificultó que el regulador rastreara actividades sospechosas en las transacciones de Interactive Brokers. Marc Berger, director de la oficina regional de la SEC en Nueva York, ha señalado desde entonces que esta es una función importante y que Interactive Brokers debería haberla cumplido.

“Las presentaciones de SAR son una herramienta esencial para ayudar a los reguladores y las fuerzas del orden a detectar posibles violaciones de las leyes de valores, particularmente en el ámbito de las micro capitalizaciones”.

La base de la CFTC era casi similar a las afirmaciones de la SEC sobre la falta de notificación de los RAS; esta Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos de EE. UU. cobró a Interactive Brokers por descuidar la verificación de sus partes interesadas, que incluyen agentes, empleados y funcionarios. Además de la multa de $ 11.5 millones, la CFTC también ordenó a Interactive Brokers que devolviera $ 706,214 que se ganaron en una transacción en la que el regulador luego se movió para hacer cumplir la acción de la contraparte.