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FCA propone que las criptomonedas y carteras del Reino Unido compartan datos de lavado de dinero con el regulador

FCA Proposes UK Crypto Exchanges And Wallets Share Money Laundering Data With Regulator

El principal organismo regulador del Reino Unido, la Autoridad de Conducta Financiera (FCA), ha propuesto una nueva política para los custodios de criptomonedas y billeteras. Esta política requiere que las empresas de cifrado envíen un historial detallado o un informe sobre un posible blanqueo de dinero. La FCA señaló que planean extender ciertas obligaciones para las empresas de cifrado para informar sobre los riesgos de lavado de dinero asociados con las cuentas de sus clientes.

La FCA comenzó a exigir un informe anual de delitos de las instituciones financieras en 2016. Según la última propuesta realizada por el organismo regulador, «los proveedores de intercambio de criptoactivos y los proveedores de billeteras custodias» deben proporcionar a la FCA un informe sobre su riesgo de delitos financieros. «Independientemente de sus ingresos anuales totales».

Cabe señalar que la política es solo una propuesta en la actualidad, que ha sido presentada para comentarios por el organismo regulador hasta el 23 de noviembre y, según los comentarios que reciben, la FCA planea publicar una declaración de política junto con nuevas reglas por el primer trimestre de 2021.

¿Cómo se desarrollaría la nueva política?

Según la nueva política introducida por la FCA, es posible que se requiera más información sobre las empresas de cifrado para enviar las listas de clientes incluidos en la categoría de ‘alto riesgo’. Lista de clientes que se negaron a proporcionar sus datos o se marcharon debido a la demanda de información junto con los 3 fraudes más frecuentes.

Se requeriría que las empresas de cifrado envíen «desde su próxima fecha de referencia contable después del 10 de enero de 2022». La FCA también realizó un cambio crítico hacia los intercambios de cifrado, que abren su base en paraísos fiscales pero operan en todo el mundo. La nueva política de la FCA define «opera» como «donde la empresa lleva a cabo su negocio o tiene presencia física a través de una entidad legal».

La FCA reveló que la razón principal detrás de estos cambios de política es recopilar datos de posibles empresas fraudulentas para poder dedicar la cantidad adecuada de recursos a estas empresas, lo que a su vez ayudaría a contener los riesgos de lavado de dinero. La FCA también declaró:

«Puede haber obligaciones de informes adicionales que podríamos exigir a las empresas de criptoactivos en el futuro».