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Consejos y trucos para elegir el intercambio de criptomonedas correcto

Veamos cómo los operadores con capital limpio eligen el intercambio de criptomonedas correcto. Sigue leyendo y serás un profesional en encontrar lugares que se ajusten a las demandas de seguridad.

Perder capital honesto es más doloroso que perder dinero gris. Elegir el intercambio de criptomonedas correcto es esencial en términos de autoprotección contra el capital sucio. Cuanto menos mezcle sus fondos con dinero desconocido, menos problemas tendrá.

KYC Compruebe la rigidez y cómo prepararse bien

Nunca envíe documentos falsos o las identificaciones de sus familiares al intercambio. Porque los intercambios notarán y lucharán contra tales trucos. Puede usar pasaportes locales e internacionales para pasar el cheque KYC, así como una licencia de conducir.

Los intercambios tienen recursos sustanciales para cubrir su capital principal de monedas sucias y dinero fiduciario ilícito. Esto incluye un equipo de personas que realizará verificaciones de los nuevos comerciantes para identificar que no están lavando dinero para delincuentes.

Para aquellos que quieran demostrar que no harán cosas malas, los intercambios de criptomonedas utilizan un par de métodos simples. Por ejemplo, el personal puede pedirle que se una a una breve entrevista en video a través de Skype o Zoom con el representante haciendo preguntas sobre usted. No todos los intercambios de criptomonedas tienen el derecho legal de realizar tal verificación, ya que depende de la jurisdicción.

Sin embargo, en la mayoría de los casos, tendrá una breve conversación con el departamento de intercambio de KYC en inglés. Si su idioma es malo, prepare algunas respuestas de antemano. Por favor, sea cortés: primero miran cómo se comporta, y solo luego, sus respuestas.

Posibilidad de congelación de depósitos

A veces, un intercambio está incautando temporalmente los fondos porque sospechan que un usuario está en actividad ilegal. Si su depósito fue prohibido, escriba inmediatamente al soporte. Ellos responderán con aclaraciones sobre cuál es la causa. La posible razón detrás de la prohibición es que pueden querer verificar dos veces los resultados del análisis de software AML.

Empresas como Chainalysis, Crystal Blockchain, QLUE, CipherTrace y otras ayudan a los intercambios a identificar las conexiones entre direcciones y monedas. Es posible que no esté involucrado en algunas operaciones de estafa, pero sus donantes o empleadores podrían haber recibido monedas de cualquier lugar. Al retirar la criptomoneda, asegúrese de que sus monedas sean de fuentes conocidas. En caso de que el intercambio le pregunte de dónde obtuvo el dinero, envíeles una prueba de que recibió el pago por trabajo legal, comercio (o cualquier otra razón) y eso debería ser suficiente.

Para evitar el dolor de cabeza, verifique los fondos que recibe en una billetera personal. Hágalo antes de enviar monedas en los intercambios usted mismo. Utilice las herramientas de verificación disponibles de forma gratuita. Por ejemplo, el explorador de bloques Ethereum Etherscan.io permite verificar la reputación de las direcciones utilizando un escáner incorporado.

Más que eso, Huobi Exchange ha lanzado recientemente 'Star Atlas', una herramienta que verifica las direcciones de cifrado con respecto al origen de fondos ilegales. También puede buscar direcciones de bitcoin a través de oxt.me, que es una herramienta gratuita con una amplia fuente de datos.

Verificación de intercambio de criptomonedas por auditores independientes

Muchos de los intercambios no realizan una auditoría externa. La auditoría externa ayuda a los comerciantes a comprender que el intercambio efectivamente almacena los fondos que dice tener.

En caso de que pierdan su dinero después de un hack, o debido al trabajo interno, no podrá devolver los fondos. Los inversores de Mt.Gox, QuadrigaCX y BTC-e no recibieron ninguna compensación a pesar de los costosos procedimientos legales. Los años pasan y las personas gastan cada vez más dinero en asuntos judiciales sin un resultado justo. Esto es lo que puede aceptar mediante un acuerdo de licencia al registrarse.

El 30 de enero de 2019, el intercambio de criptomonedas estadounidense Gemini declaró un cheque completo por parte de los auditores de Deloitte. Verificaron la integridad y la privacidad de los mecanismos de acuerdo con los Controles de sistema y organización (SOC) Tipo 2:

“Los exámenes SOC 2 están diseñados específicamente para abordar los controles en una organización de servicios relevantes para los sistemas de la organización de servicios utilizados para procesar los datos de los usuarios. … Esto incluyó una revisión de la aplicación de intercambio de Gemini, la infraestructura y la base de datos de clientes subyacente, así como su sistema de almacenamiento de criptomonedas de grado institucional que custodia las claves privadas de las billeteras en línea y fuera de línea de Gemini ".

Antes de la auditoría mencionada, Gemini le pidió a la firma auditora BPM que verificara el respaldo de Gemini Dollar (GUSD), que es una moneda estable emitida por el intercambio.

Al 31 de diciembre de 2018, el intercambio cumplió la promesa. Las cuentas bancarias en dólares de Géminis tienen fondos suficientes para respaldar a GUSD. Hace que el stablecoin sea seguro de usar en lugar del dólar estadounidense habitual y algunas otras monedas estables.

Aquí hay otro caso. El intercambio de Kraken permitió al ejecutivo del Banco Fidor Europeo, Edward Stadum, mirar debajo del capó del funcionamiento interno del intercambio. Estaba tan impresionado con la contabilidad criptográfica que dejó a Fidor para unirse a Kraken como asesor general. Kraken ofreció a los usuarios verificar de forma independiente que sus existencias son seguras. Aquí hay información sobre cómo realizaron una auditoría llamada "Prueba de reservas" con la ayuda de la criptografía. Vale la pena señalar que no se publican informes oficiales después de la auditoría.

Fundadores de intercambio de criptomonedas y verificación de reputación

Antes de hacer negocios con un intercambio, tómese un tiempo para verificar que los creadores sean personas conocidas. Deben tener una larga historia de hacer negocios en la industria bancaria o criptográfica. Los intercambios legítimos solo se incorporarán a personas con grandes raíces en finanzas o TI. Sorprendentemente, muchos de los intercambios todavía están a cargo de personas anónimas o alguien que tiene conexiones con el fraude.

Escriba los nombres de los fundadores en el campo de búsqueda de Google y agregue "estafa", "fraude financiero" o "investigación". Además, revise algunos de los canales criptográficos de Telegram especializados en la captura de estafas de la industria criptográfica. Muchos de esos canales guardan información no oficial sobre los intercambios y sus fundadores. Los principales medios de comunicación no publicarán esa información hasta la aparición de documentos oficiales y piezas de prensa importantes que confirmen las acusaciones. Las fuentes no oficiales son útiles en la diligencia debida y los esfuerzos de OSINT, pero deben tomarse con precaución.

Por favor, busque la información del nombre de dominio para el intercambio también. ¿El dominio está registrado en 2018-2020? ¿Tal vez el intercambio tiene poco tráfico por Similarweb, Alexa, Google? Es mejor evitar usarlo. Los intercambios establecidos son mucho mejores en términos de comercio novato. Después de ganar más experiencia, proceda a intercambios menos conocidos (si es necesario).

Tenga en cuenta que el registro en Estonia puede ser una bandera roja. Cualquier empresa de cifrado que esté registrada en Estonia puede tener operaciones sospechosas detrás. El gobierno de Estonia canceló más de 500 licencias criptográficas en junio de 2020. Demasiados estafadores estaban utilizando el registro oficial en la UE para engañar a los inversores (y para lavar dinero). Por Andre Nomm de la Autoridad de Supervisión Financiera de Estonia (EFSA):

"(Estonia) probablemente dio esos permisos con demasiada facilidad a Dios sabe qué compañías".

Están reconsiderando sus licencias para dificultar el registro. Es una medida aconsejada por los grandes reguladores de la UE hace mucho tiempo.

Volúmenes de negociación: cómo reconocer el comercio de lavado y las estadísticas falsas

Analytics by The Tie descubrió que algunos intercambios pueden falsificar hasta el 90% de su volumen de negociación. Los datos se recopilaron mediante un cálculo del volumen esperado por comerciante con respecto al volumen comercial total informado por los intercambios:

“Si cada intercambio promedió el volumen por visita de CoinbasePro, Gemini, Poloniex, Binance y Kraken, esperaríamos que el volumen real de negociación entre los 100 intercambios más grandes sea igual a $ 2.1B por día. Actualmente, ese número se informa como $ 15.9B ".

Los analistas del Blockchain Transparency Institute (BTI) y Bitwise llegaron a conclusiones similares. Sin embargo, el CTO de CoinMarketCap, Mauris Ledford, no estuvo de acuerdo con Bitwise con respecto a sus hallazgos. Durante una entrevista exclusiva para Coinspeaker, llamó al estudio de lavado de lavado "pendiente increíblemente resbaladiza".

Ya sea que los investigadores brinden datos precisos o no, intente utilizar los intercambios que representan un riesgo menor.

Cómo distinguir los comentarios reales de los comentarios falsos de los competidores

Hay muchos sitios web donde puede buscar comentarios de los comerciantes e incluso intercambiar trabajadores. Estos incluyen Reddit, Bitcointalk, Twitter, Glassdoor, TrustPilot y más. Tenga en cuenta que algunos de esos sitios web permiten a cualquier persona dejar un comentario bajo el perfil de cualquier empresa. Por lo tanto, los intercambios competidores pueden simplemente emular un sentimiento negativo para ganar cuota de mercado.

Sin embargo, en el caso de los hilos Reddit y Bitcointalk, existe una clara necesidad de responder a las acusaciones. Las personas generalmente publican bajo apodos con un rico historial de publicaciones. Es difícil mantener un ejército de bots sin que nadie lo note.

Entonces, los representantes de intercambio e incluso los CEO están publicando respuestas a comentarios negativos en Reddit, Twitter y Bitcointalk. Por lo general, los comerciantes están enojados porque el intercambio congeló su solicitud de retiro por razones de cumplimiento. Por ejemplo, aquí está el comentario con una afirmación de que Kraken está obligando al usuario a comprar criptografía y a retirar su saldo de $ 312,000 en 24 horas.

El CEO Kraken Jesse Powell respondió en el hilo, y si nos fijamos en los detalles, el intercambio ayudó al usuario a ahorrar su dinero. Debido a que no era el problema del intercambio, simplemente el banco se negó a procesar transacciones para esta persona.

Pero a veces los intercambios ignoran tales hilos, lo que puede indicar que no te escucharán en caso de problemas. Mire de cerca cualquier respuesta del personal de intercambio. ¿Fue útil? ¿El usuario recuperó sus fondos? Los intercambios no son agencias gubernamentales, no tienen derecho a congelar las cuentas de los usuarios durante meses. Incluso si el usuario envió las llamadas monedas contaminadas al intercambio, debe devolver el dinero dentro de unos días.

Desafortunadamente, algunos de los intercambios y servicios de intercambio de monedas confiscan criptomonedas y no las devuelven incluso después de que el comerciante presenta una prueba de legitimidad. Solo después de que crea un montón de quejas en los foros de cifrado, el personal puede presentarse para responder y devolver el dinero. Tenga en cuenta que los críticos legítimos tienden a publicar el número de boleto o los ID de transacción en el reclamo.

Cobertura de riesgos: monedas estables hechas por intercambios

Muchos de los intercambios están creando las monedas estables para competir con Tether (USDT). Tether es la primera moneda estable en la historia de la criptomoneda. Disfruta de un amplio uso por parte de los intercambios y otras compañías, pero tiene ciertos problemas con el respaldo. Tether es compatible con el intercambio de Bifinex, y ahora hay más de 9,2 mil millones de correas en circulación.

Las monedas estables son una forma conveniente de almacenar riqueza en los momentos de extrema volatilidad de Bitcoin. Vinculados al dinero fiduciario, ayudan a reducir la volatilidad de una cartera. Los intercambios están utilizando Tether para transmitir dinero sin perder precio y velocidad. Cuando se trata de la seguridad de la moneda estable, el intercambio de criptomonedas debe confirmar que la moneda tiene un respaldo completo. Sin embargo, no todos los intercambios lo hacen.

Debe verificar si la Web tiene algún informe sobre el respaldo de stablecoin. En general, trate de evitar las monedas estables convencionales como Tether. Porque hay ciertas preocupaciones sobre los mecanismos de respaldo y acuñación.

Otras cosas a considerar al elegir intercambios de criptomonedas

Siempre verifique que el intercambio de criptomonedas no esté participando en el robo de las monedas bifurcadas. Los ejemplos más famosos son Ethereum Classic (ETC), Bitcoin Cash (BCH) y Bitcoin SV (BSV). Dado que esos proyectos aparecen como resultado de una división de la cadena, la única forma de reclamar sus nuevas monedas es poseer las claves privadas originales. Los intercambios, escritorios de venta libre, otros custodios que controlan las llaves en su nombre pueden negarse a distribuir monedas bifurcadas citando la ideología maximalista o alguna otra razón.

Incluso a pesar de que algunas personas pueden odiar las nuevas monedas, todavía son dinero. Se recomienda retirar las monedas de un intercambio de criptomonedas en caso de que haya leído las noticias sobre la próxima división de la cadena. Después de la división, puede enviar las monedas originales de vuelta al intercambio, mientras deja las monedas bifurcadas para usted.